各乡镇人民政府、街道办事处，县政府直属各单位：

《三门县互联网金融风险防范处置工作实施方案》已经县政府同意，现印发给你们，请结合实际，认真贯彻落实。

三门县人民政府办公室

2018年10月9日

三门县互联网金融风险防范处置工作实施方案

为贯彻落实国家、省、市决策部署，坚决清理整治互联网金融活动中存在的各类问题和风险，规范互联网金融发展，切实维护地方金融稳定，根据《国家互金整治办、网贷整治办关于印发各地互联网金融风险专项整治下阶段工作要点的通知》要求、全省互联网金融风险专项整治和企业债务风险防范化解工作会议精神，现制定三门县互联网金融风险防范处置工作实施方案。

一、工作目标和原则

（一）工作目标

规范各类互联网金融业态，遏制互联网金融风险案件多发势头，提高投资者风险防范意识，建立和完善适应互联网金融发展特点的长效机制，实现双降（互联网金融从业机构数量及业务规模双降）、双零（零增长即不得新增不合规业务，清零即从业机构存量不合规业务要逐步压降至零）的目标。

（二）工作原则

1.积极稳妥，有序化解。针对不同风险领域，明确重点问题，分类施策。根据违法违规情节轻重和社会危害程度区别对待，做好风险评估，依法、有序、稳妥处置风险，同时坚持公平公正开展整治。

2.明确分工，强化协作。按照部门职责，采取“穿透式”监管方法，根据业务性质明确责任。坚持问题导向，集中力量对当前互联网金融主要风险领域开展整治，有效整治各类违法违规活动。

3.远近结合，边整边改。立足当前，切实防范化解互联网金融领域存在的风险，对违法违规行为形成有效震慑。着眼长远，以专项整治为契机，及时总结提炼经验，形成制度规则，建立健全互联网金融监管长效机制。

二、主要任务

（一）摸清底数。进一步对全县互联网金融和“两非”风险（非法金融机构、非法金融活动）进行全面清查，一企一档。

（二）分类处置。允许合规机构继续经营，引导不合规机构良性退出，依法处理严重违法违规机构。

（三）维护稳定。全面落实源头维稳措施，积极预防、全力化解、妥善处置互联网金融领域不稳定问题，维护社会和谐稳定。

（四）完善机制。总结经验，推进互联网金融长效机制建设。

三、实施步骤

（一）全面排查阶段（2018年9月—2018年10月）

1.尽快部署检查。各乡镇（街道）、园区分别组织实施对本行政区域的互联网金融平台情况进行摸底排查。以“一个办法、三个指引”为依据，印发现场检查细化标准，组织行业检查和企业自查，边查边整，即查即改。县级相关部门予以积极支持，提供业务指导。

2.明确检查对象。各乡镇（街道）、园区要将互联网金融风险摸排和非法集资风险摸排进行有机结合，对经审批的类金融机构和非法金融机构、非法金融业务进行全面摸排，填写机构信息登记表。

3.建立一企一档。重点掌握该类机构实际经营地址、股东、投资者清单、业务余额、经营状态等信息。

（二）分类处置阶段。（2018年11月—2019年5月）

在摸清底数，建立“一户一档”的基础上，按照“整改保留一批、有序退出一批、依法取缔一批”的要求，制定分类标准。

1.经市银监分局和市金融办认定，基本符合信息中介定位和各项标准的机构，允许继续经营，但不能增加规模。