各镇人民政府、街道办事处，区直各单位：

　　《余杭区还贷周转应急资金操作管理办法》已经第二十七次区政府常务会议研究通过，现予印发，请认真贯彻实施。

　　杭州市余杭区人民政府办公室

　　2014年4月4日

　　余杭区还贷周转应急资金操作管理办法

　　为进一步加强工业企业服务，优化企业融资环境，切实降低融资成本，有效扶持实体经济发展，区政府决定继续设立余杭区还贷周转应急资金（以下简称应急资金），具体操作管理办法如下：

　　一、使用对象

　　在余杭区注册，符合产业发展导向，需归还辖区内银行到期贷款，且经营稳定、负债合理、风险可控的优秀成长型中小微工业企业;根据《关于优化要素资源市场化配置推进经济转型升级的实施意见（试行）》（区委办〔2014〕27号文件）施行后评价产生的A、B类企业；区政府明确给予使用应急资金的企业。

　　下列企业原则上不得申报使用：列入环保关停及淘汰落后产能名单且不配合政府进行主动淘汰关停的企业；之前申请使用应急资金由于自身原因超过约定期限归还、出现挪用资金或者拖欠资金使用费的企业；涉及“三改一拆”未整改到位的企业。

　　二、使用条件

　　1.在余杭区内各银行到期贷款的续贷，贷款银行出具同意该笔贷款续贷、开设内部“转贷资金专户”和确保封闭运行的《企业贷款续贷担保承诺书》（见附件2）。

　　2.申请企业生产经营正常，无职工欠薪，无经济纠纷，无民间借贷，承诺按时还贷并对所提交材料的真实性负责。

　　三、资金规模

　　区政府设立总规模为1亿元的应急资金，应急资金孳息并计应急资金本金使用。

　　四、部门职责

　　应急资金由区经信局、区财政局、人民银行余杭支行、杭州余杭金融控股集团有限公司共同管理，各镇街、开发区协助管理。区经信局负责牵头受理企业申请，对申请企业上年度及本年度的盈利和资产负债率等情况进行审核把关；人民银行余杭支行负责审核申请企业贷款诚信记录，督促续贷银行履行承诺并确保应急资金封闭安全运行；区财政局负责提供申请企业纳税记录；杭州余杭金融控股集团有限公司负责应急资金具体运作，对应急资金实行专户存储、专账核算，并每月向区有关领导和各相关部门报送应急资金使用信息；各镇街、开发区负责向各有关单位查证申请企业承诺是否真实并提出初审意见。

　　五、使用期限及费用

　　企业使用应急资金原则上不超过5个工作日，杭州余杭金融控股集团有限公司参照银行半年期贷款基准利率，按实际使用天数向企业收取资金使用费，同时开具收款收据。使用应急专项资金超过约定天数的，另加收每天0.5‰的罚息。

　　六、具体程序

　　1.企业应至少在贷款到期前20天提出申请，经所在镇街、开发区初审，并签署初审意见后报区经信局（申请表见附件1）。

　　2.区经信局受理后，会同区财政局和人民银行余杭支行审核后报区政府审批。

　　3.区政府批准后，由杭州余杭金融控股集团有限公司与企业签订《余杭区还贷周转应急资金借款协议书》（见附件3），并按照协议书约定的借款日期向银行“转贷资金专户”拨款，专项用于归还指定贷款。

　　4.贷款银行在收到杭州余杭金融控股集团有限公司划入的应急资金后，应在承诺期限内办理完申请企业还贷、续贷业务，并确保应急资金本金及资金使用费实时通过“转贷资金专户”划转至杭州余杭金融控股集团有限公司指定账户。

　　七、监督事项

　　人民银行余杭支行要监督贷款银行确保履行《企业贷款续贷担保承诺书》。各银行要把积极配合和支持应急资金的实施当作履行社会责任的实际行动。贷款银行出具续贷担保承诺书后，必须按承诺及时发放贷款；对承诺后不续贷的银行，区政府将采取通报批评、三年内取消各类考核奖励资格、减少或不予财政性存款等措施，并追究贷款银行的违约及担保责任。贷款银行在应急资金使用期间，必须实时、动态监管好企业在银行的账户，不得以任何理由移作他用，确保应急资金运行安全。应急资金周转结束后，由杭州余杭金融控股集团有限公司及时办理结算手续。

　　八、工作要求

　　1.由区政府办公室、区经信局、区财政局、人民银行余杭支行、杭州余杭金融控股集团有限公司共同组成应急资金工作协调小组，对应急资金使用过程中遇到的重大问题进行协调处置。

　　2.区各相关部门和各镇街、开发区要落实专人负责此项工作，确保工作有序进行。

　　3.申请企业要对生产经营状况、职工欠薪、经济纠纷及民间借贷等情况作明确表述，涉及需其他企业担保的，应事先办理好担保手续，并由担保企业出具法定代表人签名并加盖企业公章的担保承诺书。

　　4.各镇街、开发区对企业初审要严格把关，在对申请企业全面审查的基础上，由单位主要负责人签字并加盖镇街、开发区公章，承诺对初审材料的真实性负责。

　　5.各贷款银行出具续贷担保承诺书须由银行主要负责人亲笔签名并加盖公章，同时明确续贷业务经办人员，保证资金封闭运行安全。